Банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги

С 25 июля банк обязан вернуть клиенту похищенные деньги в том случае, если он допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. 

База содержит большое количество уникальных идентификаторов, в том числе данные о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Сейчас здесь несколько десятков тысяч подозрительных счетов. Эти сведения доступны всем банкам, и они должны учитывать их при совершении переводов. Срок возврата денег – 30 дней с момента получения заявления от пострадавшего, по трансграничным переводам – 60. 

Законом предусмотрен двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента, а человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет обдумать и не подтверждать перевод. Как правило, преступники во время общения с жертвой настаивают на немедленных действиях, например, предлагают срочно «отменить заявку на кредит» и перевести деньги на безопасный счет.

Кроме того, по новым правилам банки обязаны блокировать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, – дропперам. Учитывая, что информация о таких «помощниках преступников» содержится в единой базе данных Банка России, они не смогут пользоваться банковскими услугами ни в одной кредитной организации. Это позволит прервать цепочку вывода похищенных денег, а также повысит вероятность возврата денег пострадавшему человеку.